Audyt gospodarczy
Weryfikacja kontrahenta
Sprawdzamy, z kim zamierzasz podpisać umowę. Analizujemy sytuację prawną, majątkową i finansową firmy — zadłużenie, wypłacalność, obciążenia majątku, powiązania osobowe i realną zdolność do wykonania zobowiązania.
Audyt kończy się opinią prawną z wnioskami i rekomendacją, a nie samym zestawieniem wypisów z rejestrów. Mówimy wprost, czy widzimy ryzyko i jak ograniczyć je w umowie.
Co sprawdzamy- status prawny i reprezentacja — KRS, CEIDG, prokurenci, sposób zaciągania zobowiązań
- Krajowy Rejestr Zadłużonych — upadłość, restrukturyzacja, bezskuteczna egzekucja
- biała lista podatników VAT — status podatnika oraz zgodność rachunku bankowego
- Rejestr Należności Publicznoprawnych — zaległości wobec państwa i samorządu
- sprawozdania finansowe z Repozytorium Dokumentów Finansowych
- bazy biur informacji gospodarczej — KRD, BIG InfoMonitor i inne rejestry płatne
- obciążenia majątku — księgi wieczyste, hipoteki, Rejestr Zastawów
- beneficjenci rzeczywiści oraz powiązania kapitałowe i osobowe
- listy sankcyjne oraz rejestr wykluczonych z zamówień publicznych
Przedsiębiorcom przed umową — sprawdzamy kontrahenta, zanim pieniądze wyjdą z firmy, a nie wtedy, gdy trzeba je odzyskiwać.
Wierzycielom przed windykacją — ustalamy, czy dłużnik ma z czego zapłacić, zanim poniesiesz koszty postępowania sądowego i egzekucyjnego.
Kupującym firmę lub udziały — pełny obraz zobowiązań, obciążeń majątku i powiązań przed transakcją.
Wykonawcom i zamawiającym — weryfikacja podwykonawców i konsorcjantów, także pod kątem przesłanek wykluczenia z postępowania przetargowego.
Zaczynamy od rozmowy — ustalamy, co jest przedmiotem transakcji i jakie ryzyko jest dla Ciebie istotne. Inaczej sprawdza się kontrahenta przy jednorazowej dostawie, inaczej przy wieloletniej umowie ramowej.
Następnie przechodzimy przez rejestry publiczne oraz bazy płatne, do których mamy dostęp. Wynikiem jest pisemny raport z opinią prawną, a po nim rozmowa, w której omawiamy wnioski i odpowiadamy na pytania.
Audyt trwa zwykle 7–14 dni od udostępnienia danych kontrahenta. Cena ustalana jest indywidualnie po konsultacji — zależy od zakresu i liczby podmiotów do sprawdzenia.
Przelew powyżej 15 000 zł na rachunek spoza białej listy podatników VAT oznacza solidarną odpowiedzialność za zaległości podatkowe kontrahenta. Ryzykujesz wtedy nie tylko własną należnością, ale cudzym długiem wobec fiskusa. To jedno sprawdzenie, które zajmuje chwilę, a potrafi kosztować dziesiątki tysięcy złotych.
Najczęściej zadawane pytania
Czy nie mogę sprawdzić kontrahenta sam?
Część rejestrów jest jawna i bezpłatna, więc podstawowe sprawdzenie wykonasz samodzielnie — Krajowy Rejestr Zadłużonych, KRS, biała lista podatników VAT czy sprawozdania finansowe są dostępne online bez opłat. Różnica leży gdzie indziej: w tym, co z tych danych wynika. Brak wpisu w Krajowym Rejestrze Zadłużonych nie oznacza wypłacalności, a treść działu III księgi wieczystej trzeba umieć odczytać w kontekście całej transakcji. Dokładamy też bazy płatne biur informacji gospodarczej, do których dostęp wymaga odrębnej umowy.
Co jeśli audyt wykaże, że kontrahent ma długi?
To nie musi oznaczać rezygnacji z transakcji. Częściej oznacza zmianę jej warunków — zabezpieczenie rzeczowe lub osobiste, zaliczkę, rozłożenie płatności na etapy, poręczenie albo rozliczenie przez rachunek powierniczy. W raporcie wskazujemy konkretne rozwiązania dopasowane do skali ryzyka, a nie samo zagrożenie.
Czy kontrahent dowie się, że go sprawdzam?
Korzystanie z rejestrów publicznych nie pozostawia śladu i podmiot nie jest o tym informowany. Przy bazach biur informacji gospodarczej obowiązują odrębne zasady dostępu i informowania, które omawiamy przed przyjęciem zlecenia.
Sprawdź, z kim podpisujesz
Opowiedz nam o planowanej transakcji. Zweryfikujemy kontrahenta i wskażemy ryzyka, zanim staną się Twoim problemem.